Puesta en marcha de la planificación patrimonial Poder va tras un mercado estadounidense de 180.000 millones de dólares al eliminar la carpeta de papeles de tres anillas que se vuelve obsoleta en meses y reemplazarla con un tablero digital que actualiza sus existencias en tiempo real.
Muchas empresas de tecnología han llegado con sus enfoques para resolver este problema, desde Trust & Will hasta WillMaker de Quicken y Everplans. Rafael Loureiro, cofundador y director ejecutivo de Wealth, que surgió de la clandestinidad hoy, cree que su empresa está adoptando un enfoque más exclusivo al atraer a los empleadores que desean ofrecer más beneficios de valor agregado.
Loureiro fundó la empresa con sede en Arizona con Rei Carvalho, fundador y ex director ejecutivo de Emailage, que fue adquirida por LexisNexis. Wealth permite a los miembros crear, administrar y visualizar sus planes patrimoniales a través de un ecosistema integrado de documentos legales patentados, API de terceros y una bóveda digital cifrada a nivel bancario.
“Pensamos, ¿por qué no podemos facilitar este proceso para que su información sea dinámica, siempre actualizada y motive a su familia a crecer para tener una visión holística de todos sus activos”, dijo Loureiro a TechCrunch. “Esto es importante, porque esto es lo que nos hará diferentes de los demás. Esta es una vista holística de todos sus activos, incluidas las criptomonedas, las acciones, los bienes raíces, su automóvil, la identificación de cada institución y cualquier cosa que sea importante para usted. Si las tarjetas de béisbol son importantes para usted, podrá agregarlas a la información de la plataforma con su plan patrimonial”.
Así es como funciona: cuando configure su perfil, responderá una serie de preguntas, incluido el lugar donde vive, para que Wealth pueda determinar los tipos de documentos que necesita. Luego, los usuarios interactúan con un tablero donde pueden agregar todos sus activos y crear documentos digitales de papeles importantes. Toda esa información ahora vive en un solo lugar, y los usuarios pueden designar el acceso de emergencia a sus seres queridos.
Además de comenzar a ofrecer sus productos, la compañía pre-revenue es la última en atraer capital de riesgo, trayendo una ronda de financiación inicial de $ 16 millones, liderada por Anthos Capital, con la participación de Bela Juju Ventures.
Gran parte de la financiación se destinará a I+D y seguirá formando un equipo. La riqueza ya tiene 50 personas y crecerá a 70 a finales de año.
La riqueza inicialmente irá tras el mercado de beneficios para empleados. La compañía realizó una encuesta a fines de 2021 y descubrió que de 10,000 estadounidenses que trabajan entre las edades de 30 y 55 años, el 13% recibe planificación patrimonial de su empleador. Más del 70 % de los que no tienen un plan dijeron que sería más probable que establecieran uno si se lo ofreciera su empleador.
A continuación, la empresa está preparando sus aplicaciones móviles para poder abrir su solución directamente a los consumidores.
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