Forward Partners, el fondo de riesgo en etapa inicial y el estudio de inicio, siempre ha ofrecido algo un poco diferente al ecosistema de inicio de tecnología del Reino Unido, y hoy el VC continúa esa tendencia con el lanzamiento de “Forward Advances”, un programa basado en los ingresos. solución financiera para startups que necesitan impulsar el marketing.
Dirigido a las empresas de comercio electrónico, mercado y SaaS B2C de “rápido crecimiento”, Forward Advances proporcionará capital de crecimiento a las nuevas empresas a cambio de una tarifa plana del 6%, con los reembolsos tomados como un pequeño porcentaje de los ingresos mensuales.
“A diferencia del capital de riesgo tradicional o los préstamos bancarios estándar, Forward Advance abre una forma novedosa para que los fundadores financien sus gastos de marketing sin renunciar al capital o tener que comprometerse con garantías personales”, explica Forward.
De manera crucial, esto considera que los reembolsos se estructuran como un porcentaje de los ingresos, lo que significa que no se requerirá que las compañías realicen reembolsos grandes durante tiempos económicos difíciles, es decir, los meses más lentos significan pagos más pequeños.
Además del préstamo, Forward Partners dice que los fundadores tendrán acceso a su equipo de estudio de inicio, compuesto por especialistas en productos y crecimiento que pueden ofrecer experiencia práctica y ayudar a acelerar su crecimiento. La idea es que, junto con el capital, Forward Advances proporcionará información sobre cómo se despliega mejor el efectivo de marketing para hacer la mayor diferencia.
Luke Smith, de Forward Partners, lidera los avances avanzados, y dice que la investigación de clientes realizada por VC reveló que a menudo es difícil obtener capital para invertir en marketing. “Los fundadores lo encuentran largo, costoso, dilutivo, estresante o una combinación de los cuatro”, dice. Una forma de remediar esto es mediante la combinación de “financiación flexible” con especialistas internos en crecimiento, que es exactamente lo que está haciendo Forward Partners.
¿Qué nos lleva a la actual pandemia de Coronavirus y la consiguiente desaceleración y certeza, lo que me lleva a preguntar si podría haber un peor momento para lanzar un producto financiero basado en los ingresos?
“Definitivamente, este es un momento difícil para muchas empresas de comercio electrónico y mercado, particularmente aquellas en sectores que han sido duramente afectados por la interrupción de COVID-19, tales como viajes o eventos, y lamentablemente tuvimos que rechazar algunas compañías en esos espacios “, dice Smith.
“Sin embargo, hemos visto que varios sectores, como los artículos para el hogar, los juegos o la tecnología electrónica están mostrando un fuerte crecimiento. Nos enfocaremos en sectores que se vean impactados positivamente o no afectados por la interrupción durante los próximos meses y luego ampliaremos nuestro enfoque sectorial a medida que el mercado mejore. Dado que se espera que la financiación de capital riesgo retroceda, esperamos que muchas empresas con fundamentos sólidos necesiten efectivo para financiar el crecimiento ”.
En términos más generales, Smith subraya que Forward Advances se está centrando en empresas con “fundamentos sólidos”. Esto hace que el VC considere el flujo de efectivo como parte del proceso de toma de decisiones y solo hará avances a las compañías que cree que podrán pagar el préstamo. “Dicho esto, los préstamos no están garantizados, por lo que no podemos estar seguros de que recuperaremos nuestro dinero y si los ingresos de las empresas caen a cero no se nos reembolsará”, explica.
Al preguntarle por qué más VC no ofrecen este tipo de producto, Smith dice que a pesar de hacer muchas inversiones riesgosas, la industria de VC es generalmente “muy conservadora” en lo que respecta a su propio modelo de negocio. “Forward Partners siempre ha sido un poco diferente, primero al construir nuestro equipo de estudio que ofrece un nivel de apoyo a nuestra cartera que no se ve en otros fondos de capital de riesgo, y ahora al lanzar Forward Advances”, agrega. “Nos vemos como proveedores de servicios para empresarios y planeamos seguir ampliando la gama de servicios que ofrecemos”.
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