El crowdfunding se ha convertido en una forma cada vez más popular para que las empresas obtengan capital, y los inversores se están dando cuenta. planta bajala primera plataforma de crowdfunding inmobiliario en obtener la aprobación regulatoria, anunció hoy que recaudó su primera ronda de capital institucional desde 2015.
Brian Dally, exejecutivo de redes móviles, y Nick Bhargava, coautor de la ley bipartidista JOBS (Jumpstart Our Business Startups), fundaron Groundfloor en 2013. La empresa con sede en Atlanta recaudó su Serie A de $ 5 millones liderado por Fintech Ventures poco después de que entraran en vigor las nuevas reglas de financiación colectiva en virtud de la Ley JOBS, lo que permite a las pequeñas empresas recaudar fondos de hasta 75 millones de dólares de inversores no acreditados sin necesidad de registrar la oferta.
La plataforma de Groundfloor ofrece inversiones en deuda inmobiliaria a sus más de 150.000 usuarios, con una inversión mínima de $10. Casi todos los productos disponibles en su plataforma están abiertos a inversores no acreditados, dijo a TechCrunch Dally, quien se desempeña como CEO. Los usuarios básicos tienen una amplia gama de razones para usar la plataforma, desde nuevos inversionistas que buscan una alternativa más segura a los mercados públicos hasta inversionistas experimentados que prefieren invertir a través de una aplicación en lugar de usar el corredor, dijo Dally.
Dally y Bhargava iniciaron Groundfloor para ayudar a los inversionistas promedio a acceder a oportunidades similares en su perfil de riesgo-retorno a las que están disponibles para las instituciones, según Dally. Groundfloor ofrece una forma alternativa para que estos inversores accedan a bienes raíces “sin tener que comprar un REIT (fideicomiso de inversión en bienes raíces) que cotiza en bolsa o tener que comprar una propiedad de alquiler completa y asumir el riesgo operativo y el riesgo de concentración”, dijo Dally. .
Los cofundadores de la planta baja Brian Dally y Nick Bhargava Créditos de imagen: planta baja
La “salsa secreta” de la empresa proviene de su profundo conocimiento de los marcos normativos, según Dally. Lanzar su primer producto fue como esperar a que los reguladores aprobaran un nuevo medicamento, agregó, y señaló que Groundfloor tardó dos años y aproximadamente $ 1 millón en obtener la aprobación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para operar en su primer estado de EE. UU. En la actualidad, la empresa vende valores en 49 de los 50 estados de EE. UU. y presta capital para proyectos inmobiliarios en 35 estados.
Groundfloor suscribe los préstamos en su plataforma utilizando un algoritmo que asigna a cada préstamo una calificación basada en su riesgo a través de seis factores diferentes, con énfasis en el historial y la experiencia del inversionista inmobiliario que recibe el préstamo, dijo Dally. Los inversores de Ground Floor pueden tomar decisiones de asignación que sean apropiadas para sus propios niveles de tolerancia al riesgo en función de estos puntajes, continuó.
Groundfloor ha escalado su plataforma al agregar nuevos productos de inversión de deuda, incluida una aplicación de ahorro e inversión llamada Stairs que lanzó el otoño pasado, que ahora tiene $ 22 millones en activos invertidos. En Stairs, los usuarios ganan entre un 4 % y un 6 % de interés sobre el efectivo que se mantiene en lo que es esencialmente una cuenta corriente. Groundfloor utiliza el capital que obtiene de los usuarios de Stairs para otorgar préstamos a empresarios de bienes raíces, que mantiene brevemente en sus propios libros antes de venderlos a los inversionistas, dijo Dally. Los usuarios de Stairs tienen liquidez constante y pueden sacar su dinero de la aplicación cuando lo deseen, agregó, una estructura novedosa que, según dijo, tardó nueve meses en calificar con la SEC.
“Estos son ascensores RegTech pesados. Mucha ingeniería legal entra en esto. Así que ese proceso lleva mucho tiempo, pero creemos que vale la pena”, dijo Dally.
En 2018, la compañía comenzó a recaudar capital de sus propios usuarios a través de su propia plataforma y la plataforma de financiación colectiva de capital SeedInvest, por un total de $ 30 millones en cuatro aumentos de capital público desde entonces. Los inversionistas individuales ahora poseen alrededor del 30% de Groundfloor, dijo Dally.
La Serie B recién anunciada llega inmediatamente después del crecimiento sustancial de Groundfloor, cuyos ingresos aumentaron un 114 % a $12 millones en 2021, según la compañía. Groundfloor dijo que sus inversores disfrutaron de un rendimiento promedio del 10% en todos sus préstamos inmobiliarios durante el año.
La plataforma de crowdfunding de préstamos inmobiliarios de Groundfloor Créditos de imagen: planta baja
La última ronda generó un total de $ 118 millones para la empresa, con $ 5,8 millones en capital provenientes de la compañía de bienes raíces israelí. medipoder y 7,2 millones de dólares de más de 3600 inversores individuales que respaldan a Groundfloor a través de la plataforma de financiación colectiva SeedInvest. 86 personas también participaron en la ronda directamente a través de la aplicación Groundfloor, con una inversión de $5.0 en notas convertibles. Dally señaló que las notas convertibles son uno de los únicos productos en Groundfloor que no están disponibles para inversores no acreditados, en parte porque la empresa rara vez los recauda.
Groundfloor anunció una asociación estratégica con Medipower, que se especializa en centros comerciales y bienes raíces minoristas, como parte de las noticias de financiamiento. Medipower planea invertir hasta $100 millones este año en préstamos en Groundfloor y hasta $220 millones adicionales el próximo año. La empresa, que cotiza en la Bolsa de Valores de Tel Aviv bajo el símbolo MDPR, invertirá en estos préstamos en los mismos términos que los inversores individuales en la plataforma y estará limitada en cuanto a cuánto puede invertir para garantizar que otros inversores no obtengan desplazado. Como parte del acuerdo, el fundador y presidente de Medipower, Yair Goldfinger, se unirá al directorio de Groundfloor.
Las inversiones de Medipower podrían ascender al 25% de los activos bajo administración de Groundfloor para fines de 2022, dijo Dally. Él ve las inversiones de préstamos de Medipower como una fuente de financiación no dilutiva porque espera que la validación institucional de Medipower que invierte en Groundfloor atraiga ingresos para la empresa de otras fuentes.
“Que [capital] va a estar beneficiando directamente a los empresarios inmobiliarios que están haciendo nuevos proyectos de construcción y construyendo viviendas en todo el país”, dijo Dally.
Groundfloor planea usar las ganancias de la recaudación de fondos, en parte, para agregar 50 nuevos empleados a su equipo, que actualmente está compuesto por unas 70 personas. Alrededor del 40% de estas nuevas contrataciones serán ingenieros para respaldar los planes de crecimiento de la empresa, particularmente en el lado del producto, dijo Dally.
“Nos estamos preparando para pasar de 160.000 inversionistas a un millón de inversionistas en los próximos dos años”, dijo Dally.
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