El fraude en línea y el robo de identidad es un problema global que solo se ha agravado con el aumento de las transacciones en línea en medio de la pandemia de COVID-19. En particular, se estima que las empresas brasileñas pierden más de $ 41 mil millones debido al fraude cada año.
En un intento de abordar este problema de frente, Lincoln Ando y Raphael Melo comenzaron idwall a mediados de 2016. Idwall, con sede en São Paulo, comenzó como una solución automatizada de verificación de antecedentes y desde entonces se ha convertido en un conjunto de productos de validación de datos e identidad y análisis de riesgos. Para el mercado de consumidores, su aplicación “MeuID” está dirigida a usuarios que desean cambiar la forma en que se identifican y comparten sus datos.
Y ahora la regtech brasileña ha recaudado $ 38 millones en una ronda de la Serie C liderada por Endurance.
GGV Capital, monashees, Canary, Qualcomm Ventures, ONEVC, Peninsula y Norte también participaron en la financiación, elevando el total recaudado a casi 50 millones de dólares.
La compañía dice que ha crecido un 1,458% entre 2017 y 2020, con un crecimiento promedio del 144% anual. Entre sus más de 300 clientes se encuentran 10 unicornios, dos de los tres mayores bancos de Brasil y empresas como iFood, Claro, Cielo, Loggi, Ebanx, QuintoAndar y OLX, entre otras.
Las fintechs constituyen una parte significativa de su base de clientes, y en 2020, la compañía vio que sus ingresos de clientes en la industria financiera aumentaron en un 588% en comparación con 2019.
Idwall utiliza el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para automatizar el proceso de incorporación a través de sus ofertas de coincidencia de rostros, verificación de antecedentes, análisis de riesgo, validación de identificación y reconocimiento óptico de caracteres (OCR) automatizado para ayudar a las empresas a evitar el fraude.
La compañía dijo que sus API verifican documentos e información personales mediante la búsqueda en bases de datos públicas y privadas “rápidamente y de conformidad con las reglas de cumplimiento”. Idwall hace todo esto validando primero que una identificación es auténtica. Entonces funciona para garantizar que la persona que lo usa sea realmente el propietario de la identificación. Y, por último, realiza una verificación de antecedentes completa. Afirma que hace todo esto en menos de tres minutos.
“Les ayudamos a realizar todos estos procesos de incorporación de una manera más segura, mejor y más rápida”, dijo el cofundador y director ejecutivo de idwall, Ando.
A lo largo de los años, idwall ha generado más de 65 millones de informes de datos para sus clientes, una cifra que, según afirma, se multiplicó por 5.000 entre 2017 y 2020, y afirma que estos informes han ayudado a sus clientes a escalar sus operaciones y registrar más las suyas propias. clientes y optimizar los procesos de cumplimiento y KYC, así como reducir el fraude.
Créditos de imagen: idwall
En general, el impulso de la pandemia hacia lo digital condujo a un aumento masivo en la cantidad de cuentas bancarias digitales, servicios de pago móvil y también de empresas que se ajustan a las plataformas digitales y / o expanden sus operaciones digitales, lo que llevó a un auge en los negocios de idwall.
“Cuanto más digitalizadas se vuelven las empresas, más crecen las expectativas de los clientes y la competencia del mercado se fortalece”, dijo Ando. “Nuestra misión es siempre estar a la vanguardia de la innovación en nuestro mercado, y es por eso que invertimos tanto en el crecimiento y en formar el mejor equipo posible para desarrollar nuestros productos”.
Parte de eso incluye usar su nuevo capital para reclutar más desarrolladores, fortalecer sus productos existentes y lanzar otros nuevos. Idwall planea aumentar su plantilla de sus 200 actuales a alrededor de 300 en los próximos meses. La empresa también está examinando la posibilidad de expandirse fuera de Brasil a toda Latinoamérica.
“Muchos de los problemas de validación de identidad y fraude que enfrenta Brasil también se observan en otros países de América Latina”, dijo Ando. “Además, lugares como México y Colombia también tienen empresas altamente innovadoras que van más allá cuando se trata de identidad y tecnología. Todavía tenemos mucho que lograr en Brasil, pero vemos una gran oportunidad para llevar nuestra misión aún más lejos ”.
Aún así, en su país de origen, los recientes cambios regulatorios en Brasil en los últimos años también han llevado a un aumento en la demanda de las ofertas de idwall.
Además, las bases de datos de documentación de Brasil están altamente aisladas, dice la compañía, y cada estado tiene su propio modelo para el documento de identidad más común, el RG (“Registro Geral” o “Registro General”). Además, cada ciudadano puede recibir un documento RG diferente en cada estado.
“Es innegable cuánto la incorporación digital y los procesos automatizados de validación de identidad son fundamentales para que el mercado latinoamericano llegue tan lejos como tiene el potencial”, dijo Ando. “Es extremadamente difícil comprender y validar la identificación y los datos personales en Brasil”.
Además, en general, la empresa ha observado lo cansados que están los brasileños de tener que mostrar sus identificaciones para eventos de rutina. Idwall ayuda con eso a través de su solución “MeuID” antes mencionada, que almacena en una sola billetera todos los documentos necesarios para los procesos de incorporación de fintechs, startups, edificios de oficinas y otras empresas.
Sus inversores son, naturalmente, optimistas.
Hans Tung, socio gerente de GGV Capital, describe idwall como una startup “única”.
“Idwall está liderando las discusiones e innovaciones en Brasil con respecto a la incorporación digital y la validación de identidad”, dijo. “Y su aplicación de identidad digital B2C, MeuID, podría ser la primera superaplicación verdadera en América Latina”.
GGV apunta a invertir en líderes de categoría que están utilizando la tecnología para crear un impacto positivo para sus usuarios y para la sociedad, agregó Tung.
“Los fundadores de idwall están abordando un problema enorme pero desatendido en Brasil, y han llevado a la empresa a través de un crecimiento tremendo”, dijo. “Tienen los ingredientes para convertirse en la plataforma de datos personales líder en América Latina para la empresa”.
Marcos Toledo, socio gerente de Canary, señala que idwall fue una de las primeras inversiones de su firma.
“Las habilidades de Lincoln y Raphael para construir y escalar un negocio que resuelva un problema muy relevante en Brasil han llamado nuestra atención”, dijo a TechCrunch. “Su cultura, nivel tecnológico y agilidad como empresa también son muy notables en el mercado brasileño”.
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