Los servicios financieros, especialmente aquellos para personas que no tienen acceso a cuentas bancarias o líneas de crédito tradicionales, están proliferando en el sudeste asiático. Jeff App quiere ofrecer a los consumidores una “super aplicación” en la que puedan comparar muchos productos financieros y solicitarlos utilizando los modelos de puntuación de datos patentados de la startup. Para los proveedores de servicios, Jeff sirve como canal de distribución, ayudándoles a encontrar y retener clientes. La startup anunció hoy que ha recaudado una extensión inicial de $ 1.5 millones, liderada por J12 Ventures. Otros participantes incluyeron iSeed Ventures y Toy Ventures, y los inversores recurrentes EstBAN, Startup Wise Guys y otros ángeles.
La financiación eleva el total de Jeff recaudado a aproximadamente $ 2.5 millones. Anunció una ronda de semillas de $ 1 millón en marzo. El fundador y director ejecutivo Tom Niparts le dijo a TechCrunch que Jeff tuvo un segundo trimestre rentable neto y que no planeaba aumentar de nuevo, pero los inversores estaban interesados debido a su fuerte crecimiento desde principios de año. La startup afirma que desde finales de enero, sus usuarios se han triplicado a 700.000, que compararon un total de cuatro millones de productos en los últimos seis meses.
Fundada en 2019, la startup está operativa en Vietnam y ha solicitado una licencia para lanzarse en Indonesia. También planea ingresar a Filipinas en el tercer trimestre. Parte de la financiación se utilizará para aumentar el equipo de Jeff de unas 15 personas ahora a más de 40 empleados para sus oficinas en Letonia y el sudeste asiático.
Antes de lanzar Jeff, Niparts fue CEO en España de Digital Finance International, una empresa fintech que forma parte del Finstar Financial Group. Durante ese tiempo, Niparts vio que en muchos países del sudeste asiático, las personas luchaban por obtener préstamos no por su historial crediticio o ingresos, sino porque simplemente no tenían suficientes datos financieros personales. Jeff fue creado para desarrollar modelos alternativos de puntuación de datos para servicios financieros.
Niparts dijo que el objetivo de Jeff es convertirse en el principal canal de distribución de servicios financieros en el sudeste asiático y en el principal lugar para que los consumidores comparen productos y los soliciten.
Una de las razones por las que Jeff disfrutó de un fuerte crecimiento durante la primera mitad de este año fue perfeccionando su estrategia de adquisición de usuarios en Vietnam. Al principio, se basó en canales globales para la adquisición de usuarios, como los anuncios de Google y Facebook, pero ahora su principal canal de adquisición es a través de asociaciones con afiliados locales, incluidos blogueros y personas influyentes en las redes sociales que han ganado un número considerable de seguidores con contenido educativo sobre finanzas.
“Lo que nos sorprendió es que en Europa, por ejemplo, TikTok nunca funcionaría para servicios financieros, pero en Vietnam vimos que es un canal bastante sorprendente”, dijo Niparts.
Si bien una de las características principales de Jeff es la comparación de préstamos, la compañía ha comenzado a expandir sus ofertas porque la mayoría de las personas solo piden prestado dinero de vez en cuando.
Para crear incentivos para regresar a Jeff, en lugar de descargar la aplicación una vez que obtienen un préstamo, Jeff también ofrece cupones, como descuentos en Shopee y planea lanzar recargas de telecomunicaciones con ofertas de devolución de efectivo y una funcionalidad de referencia de usuario. También está trabajando en comparaciones de neobancos y billeteras móviles, funcionalidades de pago, financiamiento a plazos, servicios para micro y pequeños comerciantes y un modelo de ciencia de datos para aumentar las conversiones para los proveedores.
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