¡Bienvenidos a El Intercambio! Si recibiste esto en tu bandeja de entrada, gracias por registrarte y tu voto de confianza. Si está leyendo esto como una publicación en nuestro sitio, regístrese aquí para poder recibirlo directamente en el futuro. Cada semana, echaré un vistazo a las últimas noticias de fintech de la semana anterior. Esto incluirá todo, desde rondas de financiación hasta tendencias, un análisis de un espacio en particular y opiniones sobre una empresa o fenómeno en particular. Hay muchas noticias de tecnología financiera y es mi trabajo estar al tanto de ellas, y darles sentido, para que pueda mantenerse al tanto. — Maria Ana
Los despidos aumentan en el primer semestre de 2022
En 2021, las nuevas empresas de tecnología financiera fueron los principales receptores de capital de riesgo a nivel mundial, representando alrededor del 21 % de los dólares recaudados con $131 500 millones en 4969 acuerdos. En lo que va de 2022, las nuevas empresas de tecnología financiera están obteniendo otra distinción menos favorable: representan el tercer mayor número de despidos, por porcentaje, a nivel mundial.
A partir del 1 de julio, unos 3709 empleados, sin incluir las empresas de criptomonedas, han sido despedidos en 41 “eventos de despido” en el segundo trimestre de 2022, según un análisis de Roger Lee de Despidos.para tu información. Por contexto, eso es 3.709 de los 36.861 empleados de startups despedidos en general durante el segundo trimestre, lo que significa que fintech representó el 10,1% del total. Según esa categorización, el espacio fintech ocupó el tercer lugar detrás de alimentos y transporte, respectivamente. Sin embargo, el sitio clasificó a empresas como Better.com en la categoría “Bienes Raíces”. Entonces, si incluye los despidos de esa empresa, que ascendieron a unos 3000 en el primer trimestre de 2022, las cifras de fintech aumentan aún más y fintech se convierte en la categoría que experimentó la mayor cantidad de despidos por porcentaje (15,4 %) en la primera mitad de 2022.
En particular, en todo 2020, 8.715 empleados en fintech fueron despedidos. Y seguramente hay muchas más fintechs hoy en día que en aquel entonces. En 2020, fintech se quedó atrás en las categorías de transporte y viajes en lo que respecta a los despidos como porcentaje del total, dijo Lee a TechCrunch por correo electrónico.
Sorprendentemente, CERO empleados en fintech fueron despedidos en la totalidad de 2021, según el análisis de Lee.
En resumen, 4189 empleados fintech fueron despedidos en 45 eventos en la primera mitad de 2022; este número está fuera de 46,740 empleados de inicio despedidos en general, lo que representa el 11.2% del total. Eso se compara con 8375 en la primera mitad de 2020 al comienzo de la pandemia de COVID-19.
El despido de 700 empleados de Klarna, o el 10% de su personal, y el despido de 300 trabajadores de Robinhood estuvieron entre los eventos de despido más grandes en el segundo trimestre.
Tenga en cuenta que es importante tener en cuenta que seguramente hubo otros eventos de despido que no se registraron aquí, por lo que es probable que las cifras reales sean aún más altas.
Los despidos son increíblemente difíciles para los trabajadores afectados, los que se quedan atrás y para las propias empresas. Pero como hemos visto con el tiempo, algunas empresas los manejan mejor que otras. Pensé esta publicación del cofundador de Latitud, Brian Requarth lo resumió bien: “Los despidos son duros y no quiero disminuir eso, pero lo más probable es que el talento se redistribuya rápidamente. Si perdiste tu trabajo, aguanta. Si tuvieras que dejar ir a la gente, lo más importante es tratar bien a esa gente. No solo porque es lo correcto, sino porque estás enviando un mensaje a las personas que se quedan contigo”.
Reinvención de noticias semanales
Tanto Bolt como Better (qué tal eso de la aliteración) han sido objeto de (muchos) titulares negativos en los últimos meses. Decir que su reputación ha recibido una paliza es quedarse corto. Pues casualmente esta semana, ambas compañías compartieron algunas noticias en un claro intento de mejorar su empañada reputación. En lo que muchos vieron como un giro de los acontecimientos desconcertante, el pago con un solo clic de Bolt terminó instalándose en un gigante minorista ABG Group y convirtiéndolo en accionista. Después de que este último hizo tantos comentarios despectivos sobre el primero, uno podría preguntarse por qué querría tener una participación en la empresa. No tiene sentido, aunque Insider especuló este año que, para empezar, ese era el objetivo de ABG con el litigio. Aún así, tuve una buena conversación con el director ejecutivo de Bolt y exejecutivo de Amazon, Maju Kuruvilla, y las conclusiones más importantes fueron (1) que la empresa tiene la misión de crecer de manera más responsable, ya que se despidió de algunos trabajos en el segundo trimestre y “realmente se está duplicando en cosas que son una propuesta de valor fundamental”; (2) Bolt dice que ahora tiene 3 años de pista operativa, lo cual, de ser cierto, es impresionante; y (3) si bien sus ingresos parecían ser mucho más bajos de lo esperado para una empresa de $ 11 mil millones, Bolt no se da por vencido y el acuerdo de este caso definitivamente puede verse como una victoria, incluso si es un poco confuso.
En el caso de Better.com, el prestamista hipotecario digital asediado reveló una serie de nuevas contrataciones de altos ejecutivos que, francamente, eran alucinantes. Incluyen exejecutivos de empresas como Zillow, Casper y LendingTree, entre otras. No hablé con el CEO de Better, Vishal Garg, pero proporcionó una declaración enlatada que transmitía su entusiasmo por todas las personas nuevas, que se incorporan después de una ráfaga de salidas de altos ejecutivos y en medio de un entorno tumultuoso. Es fascinante que tantas personas estén dispuestas a apostar por Better después de todo lo que ha sucedido desde el 1 de diciembre. ¿La compañía realmente se está recuperando? Ya veremos.
Hace un par de años, lo hice una inmersión profunda en la escena de inicio de Atlanta y se sorprendió al ver lo sólido que era. La semana pasada, Veronica Irwin de Protocol examinó la ciudad sureña con una lente fintech, escribiendo: “San Francisco tiene Square, Stripe y Plaid. Pero Atlanta tiene CoreCard, Kabbage y CheckFree. También afirma ser pionera en tarjetas de crédito, pagos electrónicos y cajeros automáticos. Muchas de las innovaciones diarias en fintech en las que confiamos se las debemos al área metropolitana de Atlanta”.
Otras noticias
Los números preliminares confirman lo que todos ya sabemos: la inversión en el mundo de las fintech se ha ralentizado. Steve McLaughlin, socio gerente de Financial Technology Partners (también conocido como FT Partners) publicado en LinkedIn que “la actividad de financiación se desaceleró notablemente en comparación con el primer trimestre y el período del año anterior, pero la actividad se mantuvo bastante sólida en comparación con cualquier otro período además de 2021; la actividad pareció disminuir a medida que avanzaba el trimestre”. Por ejemplo, en el segundo trimestre, el volumen total en dólares recaudado por empresas fintech privadas a nivel mundial alcanzó los $27.500 millones, un 27 % menos que en el primer trimestre y un 31 % menos que en el mismo período del año anterior. Aún así, el segundo trimestre estuvo por encima de todos los trimestres anteriores a 2021.
En estos días, es raro que pase una semana sin que se produzcan algunos despidos en el sector. La semana pasada, la startup brasileña de proptech Loft anunció que despidió a 380 empleados, o el 12% de su fuerza laboral. A principios de este año, había despedido a 159 personas. En un comunicado enviado por correo electrónico, Loft describió la medida como “una reorganización de su funcionamiento”. Está claro que LatAm no es inmune a la recesión del mercado de la vivienda ante el aumento de las tasas de interés, entre otras cosas.
Dos grandes nombres en fintech se asociaron la semana pasada. con sede en Londres revolución dijo que es trabajar con raya (que comenzó en Irlanda) para respaldar los pagos en el Reino Unido y Europa y “acelerar su expansión a nuevos mercados”. Específicamente, Revolut facilitará los pagos a través de la infraestructura existente de Stripe.
Créditos de imagen: patpitchaya / Getty Images
Fundings and M&A Deal of the Week
Fintech con sede en El Salvador n1co (léase: nee-koh) ha recaudado $ 12 millones a una valoración posterior al dinero de $ 64,8 millones, en lo que describe como una ronda previa histórica para la región. La empresa fintech fue iniciada por los mismos fundadores que Hugo: una súper aplicación que vendido recientemente a Delivery Hero por $ 150 millones — Alejandro Argumedo, Ricardo Cuéllar y Juan Maceda.
Alejandro McCormack le dice a TechCrunch que fue invitado a unirse al trío como cofundador y se desempeña como director de operaciones/director ejecutivo interino debido a su experiencia previa en N26 y Raisin. Dijo que el trío fundador original estaba “una vez más apostando por una región que generalmente se olvida en el panorama tecnológico”. Enfocado en el espacio de pagos, n1co dice que ya ha registrado a más de 1,000 comerciantes que ahora aceptan pagos con tarjeta de crédito y débito utilizando la tecnología de n1co, específicamente códigos QR, enlaces de pago y procesamiento de escaparate en línea. Con un volumen de transacciones mensual de casi $ 1 millón en cinco países (El Salvador, Guatemala, Honduras, Nicaragua y República Dominicana), McCormack compartió por correo electrónico que n1co utilizará el capital fresco para acelerar el crecimiento (actualmente 30% MoM), desarrollar sus dispositivos POS e impulsar su cuenta corriente y su tarjeta de débito Visa que pronto se lanzarán.
Con el lanzamiento de la tarjeta n1co, la empresa cree que se posicionará como el primer neobanco enfocado en Centroamérica y República Dominicana, una región con aproximadamente 55 millones de habitantes. “Esto representa un mercado direccionable más grande que Colombia, con menor penetración bancaria y un promedio de alrededor de 1,5 teléfonos inteligentes por adulto”, agregó McCormack.
Curiosamente, la startup decidió renunciar a la ruta típica de capital de riesgo durante su aumento y, en cambio, se centró en grupos regionales que cree que agregarán valor a su modelo comercial, incluidos los operadores de estaciones de servicio más grandes de la región, una de las cadenas de supermercados más grandes y otros grandes grupos minoristas regionales. “En total, tienen alrededor de $1.4 mil millones en volumen de transacciones con tarjeta por año, volumen que se han comprometido a procesar con n1co”, dijo McCormack.
Créditos de imagen: n1co
Visto en TechCrunch
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YuLife, con sede en el Reino Unido, obtiene $ 120 millones con una valoración de $ 800 millones a medida que expande su enfoque gamificado y centrado en el bienestar para los seguros de vida.
a16z lidera una ronda inicial de 6,5 millones de dólares para Adaptive, un software de construcción y un juego fintech. En particular, los fundadores y ejecutivos de Airbase, Brex y Ramp también pusieron dinero en la ronda.
DEUNA ingresa al saturado sector de pago con un solo clic de América Latina con $37 millones
y en otros lugares
Unreal Estate obtiene $ 6 millones de Cleveland Avenue, KAL Investment Group, Rice Park Capital
He terminado por esta semana. Misma hora, mismo lugar la próxima semana. Una vez más, gracias por leer y ¡cuídense mucho! xoxo mary ann