Financiamiento para emprendedores negros en EE. UU. alcanzó casi $ 1.8 mil millones en el primer semestre de 2021, un aumento de cuatro veces con respecto al año anterior. Pero la mayoría de las empresas emergentes respaldadas por empresas “siguen siendo abrumadoramente blancas, hombres, educados en la Ivy League y con sede en Silicon Valley”, según un estudio realizado por RateMyInvestor y Diversity VC.
Con los inversores de riesgo comprometiéndose a financiar a fundadores negros y minoritarios, junto con la creciente disponibilidad de propuestas respaldadas por el gobierno, como Nueva Jersey que asigna $ 10 millones a un fondo semilla para nuevas empresas negras y latinx, ¿podemos esperar ver un cambio fundamental? ¿O tendremos que repetir las mismas conversaciones sobre las fallas de representación dentro de los fondos de capital riesgo?
Crunchbase examinado el acceso a capital en el ecosistema de startups respaldado por empresas y demostró que muchos líderes de la industria todavía se preocupan de que nada cambie drásticamente. Como fundador de Black Fintech, creo que los inversores de riesgo están haciendo apuestas seguras e invirtiendo en fundadores en etapa tardía en lugar de etapas tempranas o incluso previas a la semilla.
Pero, ¿qué pasa con los fundadores de minorías que no tienen familiares, amigos o contactos en los que apoyarse por los primeros 250.000 dólares? La financiación de riesgo hace se mantiene esquivo, pero aquí hay algunos trucos para que los fundadores de startups pirateen el sistema.
Date cuenta de que te enfrentas a un sistema obsoleto
Poner un pie en la puerta con nuevos socios capitalistas de riesgo es un desafío, y a menudo es fácil para los fundadores de minorías ser ingenuos al principio. Pensé que leer TechCrunch y analizar otros acuerdos de capital riesgo que vi en las noticias me ayudaría a obtener múltiples respuestas y hablar el idioma de aquellos que lograron obtener acuerdos de millones de dólares para sus nuevas empresas. Sin embargo, no recibí una sola respuesta mientras que otros fundadores recibieron inversiones de capital riesgo para ideas básicas.
Esto es algo que tuve que aprender de la manera difícil: lo que escuchas en los medios de comunicación o lees en una publicación de blog de la empresa a menudo simplifica el proceso y, a veces, no cubre la trayectoria que los fundadores de minorías, en particular, deben seguir para asegurar la financiación.
Experimenté cientos de rechazos antes de recaudar $ 2 millones para iniciar una plataforma de pago móvil, Bleu, utilizando tecnología de balizas para impulsar pagos simples y seguros. Es una montaña enorme que escalar y un trabajo de tiempo completo para presentar continuamente su visión y usted mismo para llegar a la primera reunión con un fondo de capital de riesgo, y eso todavía está a kilómetros de una discusión sobre financiación.
Estas discusiones luego sacan a la superficie más sesgos. Si se sentara en las salas de conferencias o en esas llamadas de Zoom y escuchara los tipos de acuerdos propuestos a los fundadores de minorías, vería lo ofensivos que pueden ser. A menudo, a estos fundadores se les ofrece todo el dinero que han solicitado, pero no se deje engañar. Por lo general, no se administra de una vez debido a lo que considero falta de confianza. Básicamente, la financiación a intervalos equivale a ser niñera.
Por lo tanto, como fundador de una minoría, debes darte cuenta de que será un viaje largo y enfrentarás rechazos porque estás en desventaja antes incluso de abrir la boca para presentar tu idea. Todo es posible, pero la paciencia es clave.
Piense en el peor de los casos
Una vez que me di cuenta de lo complicado que era el proceso de financiación, mi mecanismo de afrontamiento fue averiguar cómo capitalizar las ideas de negocios que ya tenía implementadas en caso de que nunca recibiera financiación de capital de riesgo.
Piense: ¿Cómo podría ganar dinero sin un inversor institucional, amigos, familiares o redes internas? Te sorprenderá tu sed empresarial de éxito cuando hayas experimentado 100 rechazos. Esta es la razón por la que las empresas minoritarias atrapadas en estas situaciones de prueba pueden ganar rápidamente la ventaja, ya sea a través de empresas auxiliares y secundarias o del crowdfunding a través de GoFundMe y Kickstarter.
Aunque generalmente se consideran no esenciales, las empresas auxiliares brindan un flujo regular de ingresos y servicios para ayudar a su idea comercial principal. Lo más importante es que un flujo de ingresos recurrente fuera de su negocio principal demuestra a los inversores que puede crear productos valiosos y adquirir clientes leales.
Asegúrate de encontrar un nicho de mercado y realiza encuestas con clientes potenciales para averiguar qué necesidades específicas tienen. Luego, cree un producto teniendo en cuenta sus comentarios y lancelo a los clientes beta. Cuando publique el producto, busque revendedores para mantener bajo el número de empleados internos y generar ingresos recurrentes.
Sin embargo, no se tome los auxiliares a la ligera; no son solo un negocio secundario. Puede haber problemas de pago si se engancha con ellos para obtener ingresos, distracciones de clientes o socios que desean solicitudes personalizadas y problemas de la cadena de suministro.
En mi caso, construí una plataforma de software de punto de venta (POS) para vender a los comerciantes, lo que me dio un flujo de ingresos diferente que podría integrarse con la tecnología de pago de Bleu. Estos negocios auxiliares pueden ayudar a financiar su negocio principal hasta que logre planificar cómo lanzarlo por completo o obtener más fondos.
En 2019, The New York Times publicó un artículo titulado “Más empresas emergentes tienen un mensaje desconocido para los capitalistas de riesgo: perderse”. Destaca cómo cada vez más empresarios rechazados por la ruta de financiación de capital de riesgo están recurriendo a alternativas y formando movimientos contrarios. Siempre hay alternativas a considerar si el proceso de recaudación de fondos está resultando demasiado arduo.
Avanza seriamente con los aceleradores
Los aceleradores permiten a las empresas definir sus productos o servicios, construir redes rápidamente y, lo más importante, sentarse en mesas que no podrían hacerlo por sí mismos. Aplicar a las aceleradoras como fundador minoritario fue el verdadero punto de inflexión para mí porque conocí a un inversor crucial que nos permitió construir credibilidad y abrirnos a nuevas redes, inversores y clientes.
Sugeriría buscar aceleradores que busquen explícitamente a fundadores de minorías mediante el uso de plataformas como F6S. Lo emparejan con aceleradores y programas de crecimiento temprano comprometidos con la innovación en diversas industrias globales, como la tecnología financiera. Así es como encontré el Acelerador VC FinTech en 2016, donde un tercio de los fundadores procedían de minorías.
Entonces, azul ganado un lugar en la clase 2020 de IBM Hyper Protect Accelerator dedicado a respaldar nuevas empresas innovadoras en las industrias de tecnología de la salud y fintech. Este tipo de aceleradoras ofrecen talleres para startups, tutoría técnica y empresarial, y acceso a una red de socios, clientes y partes interesadas.
Puede impresionar a los aceleradores creando una presentación y un video de la empresa de menos de dos minutos que muestre a su fundador y el producto, y al interactuar con la comunidad fintech para difundir las noticias.
La otra alternativa a las aceleradoras son los fondos gubernamentales, pero han tenido poco éxito invirtiendo en nuevas empresas por innumerables razones. Tiende a ser un enfoque de no intervención, ya que los fondos gubernamentales no están bajo una presión significativa de socios limitados (LP, inversores institucionales o individuales) para desempeñarse.
Lo que necesita como fundador de una minoría es un inversor que sea un socio activo pero, con los fondos respaldados por el gobierno, hay menos demanda para devolver el capital. Tenemos que preguntarnos si los gobiernos realmente están buscando las mejores empresas emergentes propiedad de minorías para ayudarlas a obtener suficientes retornos.
Aprovecha los mercados extranjeros
Hay muchos estigmas sociales inconscientes, estereotipos y prejuicios invisibles que existen en los EE. UU. Y encontrará que esas dinámicas culturales son radicalmente diferentes en otros países que no tienen el mismo historial de discriminación, especialmente cuando se mira a un equipo o se evalúa a los fundadores. .
También noté que, además de un sesgo reducido, los inversores del sudeste asiático, los países nórdicos y Australia parecían mucho más propensos a asumir riesgos con la nueva tecnología de pago sin contacto a medida que el uso de efectivo disminuía en sus regiones. Tome Klarna y Afterpay como ejemplos de historias de éxito de fintech.
En primer lugar, me dediqué a la investigación de mercado y examiné minuciosamente los informes anuales para decidir si debería buscar financiación en el extranjero, en lugar de solicitar fondos más cercanos a casa. Miré los informes de Nielsen, las publicaciones de pago, PaymentSource y numerosos documentos gubernamentales o libros blancos para calcular el uso de efectivo a nivel mundial.
Mis investigaciones revelaron que las fintech en Australia estaban muy por delante de la curva, con cuatro quintas partes de la población utilizando pagos sin contacto. El sector de servicios financieros es también el mayor contribuyente a la economía nacional, contribuyendo alrededor de $ 140 mil millones al PIB un año. Por lo tanto, hablé con el Departamento de Asuntos Exteriores y Comercio de Australia en los EE. UU. Y me recomendaron algunos grupos de pagos regulatorios.
Inmediatamente volé a Australia para reunirme con la comunidad bancaria, y pude encontrar un inversor australiano de boca en boca que estaba rodeado por la demanda de soluciones de pago móvil.
Por el contrario, un inversor en los EE. UU. Que todavía usaba efectivo y tarjetas no tenía interés en lo que tenía que decir. Esto resalta la importancia de la investigación de mercado y la búsqueda de inversores en lugar de esperar a que acudan a usted. No hay ciencia en ello; aproveche su red y llegue a las personas a través de LinkedIn también.
La necesidad de diversificar internamente la industria de capital riesgo
La financiación de VC debe ser más inclusiva para las mujeres y los grupos minoritarios al abordar el problema de la tubería y abordar el nivel de diversidad dentro de los fondos de VC. Todas las redes a las que llegan los inversores de capital riesgo tienden a provenir de programas universitarios en Stanford, MIT y Harvard. Estos estudiantes más privilegiados y ricos pueden aprovechar fácilmente las redes tradicionales y obsoletas creadas para beneficiarlos.
La cantidad de dólares de riesgo que fluyen hacia los fundadores negros y latinos es lamentablemente baja en parte debido a esta brecha de conocimiento; muchas fundadoras femeninas y de minorías ni siquiera saben que la financiación de capital riesgo es una opción para ellas. Por lo tanto, si recibe financiación inicial, difunda la noticia dentro de sus redes para ayudar a otros.
La inclusión comienza en el nivel educativo pero, cuando el porcentaje de Los estudiantes negros y de minorías en estas universidades de élite aún son bajos, puede ver por qué se necesita una representación minoritaria en las filas de VC. Incluso si la representación aumenta en un porcentaje, eso sería un cambio significativo.
Hay un número creciente de fondos de capital riesgo que anuncian iniciativas e interés en invertir en negocios minoritarios, y recomendaría analizarlos en profundidad. Pero, ¿qué pasa con la demografía de las empresas de capital riesgo? ¿Cuántas etnias están presentes en las filas ejecutivas?
Para cambiar el ecosistema de startups respaldado por empresas, debemos comenzar desde arriba y diversificar a los que firman los cheques. Mirando hacia el futuro, son los fondos liderados por negros, como Sequoia, u otros que se enfocan en la diversidad, como Women’s Venture Fund, BackStage Capital y Elevate Capital Inclusive Fund, los que están iluminando el camino hacia soluciones que reflejarán la diversidad de los EE. UU.
Depende de la comunidad de inversores en general tener la intención de establecer relaciones y, en última instancia, proporcionar financiación a más mujeres y nuevas empresas lideradas por minorías.
A pesar de las barreras y obstáculos que enfrentan los fundadores de minorías cuando buscan financiamiento de capital riesgo, aparecen cada vez más vías para adquirir fondos a medida que las disparidades se señalan a la atención de los medios de comunicación.
A medida que el sistema obsoleto se ajusta, la clave es seguir preparándose para los rechazos y buscando aceleradores adecuados para construir redes vitales. Luego, si no tiene suerte, considere lo que podría hacer con su idea de negocio sin la financiación de capital de riesgo o recurra a los mercados extranjeros, que pueden tener una configuración diferente y oportunidades variadas.
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