Fondos SoLo ha adquirido más de 1 millón de usuarios registrados y más de 1,3 millones de descargas para convertirla en “la plataforma de finanzas personales más grande y de propiedad de negros” en hacerlo, dijo a TechCrunch Rodney Williams, cofundador y presidente de SoLo.
La compañía de finanzas comunitarias define el reclamo “como una solución de banca de finanzas personales de empresa a consumidor, con sede en EE. UU. y propiedad de negros con usuarios registrados o descargas superiores a 1 millón. La propiedad negra se define como propiedad mayoritaria negra”.
“Es un gran testimonio del producto que hemos construido, que en realidad está abordando un problema real”, dijo Williams a TechCrunch. “El sistema es algo discriminatorio o selectivo, en el sentido de que es extremadamente costoso iniciar una empresa de servicios financieros. Ese costo es una barrera de entrada significativa para el estadounidense promedio que es el que necesita estos servicios financieros. Es un desafío en todos los ámbitos”.
SoLo ha estado en una misión para beneficiar a unos 254 millones de estadounidenses desatendidos desde que lanzó su plataforma en 2018, dijo Williams. La empresa permite a sus miembros establecer sus propios términos de préstamo y prestar a otros miembros para obtener ganancias o un impacto social. Después de pedir prestado, alrededor del 30% de los miembros incluso dieron la vuelta y prestaron dinero, agregó.
Sin embargo, el hito de 1 millón de usuarios registrados no ha llegado sin sangre, sudor y lágrimas. Antes de que describiéramos a la compañía en 2021 cuando recaudó $ 10 millones en fondos de la Serie A, SoLo básicamente se quedó sin dinero, lo que provocó que los fundadores cerraran la plataforma a fines de 2019, dijo Williams.
Mercado de préstamos de SoLo Funds Créditos de imagen: Fondos SoLo
SoLo se relanzó en abril de 2020 con lo que Williams dijo que era un mejor producto y nuevas características, incluida la protección para los prestamistas. Eso valió la pena: en menos de un año, la empresa tuvo un crecimiento agresivo, como un 2000 %, y una Serie A.
Williams también atribuye el hito del usuario registrado a esa perseverancia. Sin mencionar que es por eso que la compañía obtuvo recientemente una inversión de siete cifras de Serena Ventures y otros inversores y fondos.
Hablando sobre la inversión, Serena Williams, socia gerente de Serena Ventures, dijo en una declaración escrita: “SoLo está transformando la vida de los estadounidenses todos los días con acceso democratizado al capital y retornos que están verdaderamente arraigados en la comunidad. Las finanzas comunitarias están funcionando y SoLo es una prueba de ello”.
Mientras tanto, la empresa con sede en Los Ángeles continúa con su racha de crecimiento. Desde su relanzamiento en 2020, SoLo ha acumulado casi 100 empleados y ha procesado más de 600 000 préstamos, unos 45 000 de ellos en el último mes. Más del 80% de esos préstamos fueron obtenidos por miembros de códigos postales desatendidos. La cantidad de préstamos por mes ha crecido constantemente durante seis meses cuando la empresa procesó alrededor de 30.000 préstamos, dijo Williams.
Además, esos 600.000 préstamos representaron $300 millones en volumen de transacciones. Williams dijo que la compañía está en camino de más que triplicar ese volumen de transacciones a más de mil millones de dólares para el primer trimestre de 2024.
“Tenemos un fuerte efecto de red: por cada préstamo financiado, atraemos a cinco o seis usuarios”, agregó Williams. “Siempre quisimos ser una alternativa a los préstamos de día de pago, y la mejor parte es que finalmente estamos logrando el impacto que imaginamos”.
Los miembros de SoLo obtienen una cuenta de depósito para el consumidor, pero más adelante, la compañía lanzará algunas características nuevas, incluido el acceso a tarjetas de débito, líneas de crédito, tarjetas de crédito, cuentas de ahorro de alto rendimiento y una cuenta de préstamos para automóviles que se lanzará más adelante este año. Permitirá a los miembros cargar capital en una cuenta y establecer la tolerancia al riesgo y la cuenta se prestará automáticamente.
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