Las guerras de jubilación se están calentando.
A medida que millones de baby boomers abandonen sus trabajos en los próximos años y hagan la transición a la jubilación, existe una gran competencia por quién administrará sus ahorros. Por un lado, están los administradores de patrimonio tradicionales, empresas como Edward Jones, que emplean asesores financieros humanos a tiempo completo o facultan a contratistas independientes para ayudar a los clientes a planificar a través de sus finanzas. Por otro lado, ha surgido el “roboadvisors” como Wealthfront que utilizan algoritmos y productos financieros simples como ETF para asesorar a las personas a un costo menor.
Los VC han sido optimistas con los roboadvisors (startups como Wealthfront y Personal Capital han recaudado más de $ 200 millones cada uno según Crunchbase), pero ha habido menos actividad de inversión tratando de ayudar a los asesores financieros. Después de todo, ¿no se supone que todas estas personas deben ser automatizadas por algoritmos?
Vise (de “aconsejar”) está haciendo una apuesta contraria: sus fundadores Samir Vasavada y Runik Mehrotra creen que los humanos, aumentados con las herramientas de inteligencia artificial adecuadas, pueden ser aún más expertos en el manejo de los asuntos financieros de sus clientes que una aplicación .
La compañía debutó en TechCrunch Disrupt SF el año pasado, y escribimos un perfil en profundidad de su viaje desde el inicio autofinanciado hasta nuestra etapa. Bueno, según los fundadores, resulta que se encontraron con Sequoia en la hora feliz Disrupt de la empresa, y una cosa llevó a otra y Vise ahora está anunciando una hoja de términos de la Serie A de $ 14.5 millones dirigida por el socio de Sequoia, Shaun Maguire.
Los inversores anteriores, incluidos Keith Rabois a través de Founders Fund y Ben Ling en Bling Capital, completaron la ronda, y el total de la recaudación de fondos de la startup ahora es de $ 16 millones.
Para los fundadores, el objetivo principal de Vise ha sido construir un nuevo producto utilizando las mejores prácticas de los mundos de inteligencia artificial y aprendizaje automático y converger en una plataforma que ayude a los asesores financieros independientes a presentar sus propias ideas para comunicarse con los clientes. “Nuestra gran tesis fue, queremos pensar en cosas que son diferentes en esta industria: no queremos construir un producto que sea igual a cómo se han construido todos los demás productos en el espacio”, dijo Vasavada. “Queremos construir un producto radicalmente diferente, y la forma en que lo hacemos es traer un equipo diverso”. Eso incluye a todos, desde personas de productos en compañías notables de Silicon Valley, investigadores de IA y expertos en servicios financieros.
La plataforma de Vise. Foto cortesía de Vise.
Los asesores financieros ya confían en un conjunto de software desde CRM hasta plataformas de análisis de inversiones para realizar su trabajo, pero esas herramientas rara vez se han integrado en un solo lugar. Eso ha hecho que el mercado actual de software aquí esté bastante fragmentado. “El número uno es que está demasiado hinchado. Hay demasiadas herramientas y no hacen lo suficiente y no proporcionan mucho valor agregado. Es caro. Es difícil de manejar. Y lo más importante es que no está en absoluto personalizado para el asesor o personalizado para el cliente ”, dijo Vasavada.
En cambio, Vise pretende ser una ventanilla única para todas las necesidades en el flujo de trabajo diario de un asesor de inversiones. Eso incluye determinar diferentes opciones de inversión en una interfaz limpia, personalizar esas opciones para clientes individuales e incluso ayudar a guiar a los asesores de inversión a través de los puntos de discusión sobre por qué ciertas decisiones de inversión tienen sentido en comparación con otras dado el contexto del cliente.
Vise fundadores Runik Mehrotra (L) y Samir Vasavada (R). Foto vía Vise.
Desde su punto de vista, Vasavada y Mehrotra ven el mercado de asesoría patrimonial dividiéndose en varios segmentos, con asesores patrimoniales independientes que apuntan de $ 500,000 a $ 2 millones en activos por cliente como el punto ideal para Vise. Esos clientes tienen necesidades más específicas y requieren más personalización que los clientes con menos activos y, por lo tanto, están mal atendidos por los roboadvisors, mientras que, al mismo tiempo, los principales actores institucionales los encuentran demasiado pequeños para manejar debido a las estructuras de tarifas que tienen a su escala.
En última instancia, Vise es un juego B2B puro, y los fundadores quieren mantener ese enfoque en el futuro. Creen que los asesores patrimoniales tienen un conocimiento especial de las necesidades de sus clientes y las relaciones que deben igualar, que Vise no puede competir.
Además de Sequoia, Founders Fund y Bling, Capital Humano, Lachy Groom, Steve Chen y Jon Xu se unieron a la ronda según la compañía.
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