Amex Ventures, USAA se encuentran entre los nuevos patrocinadores de la startup de planificación patrimonial digital
Mary Ann Azevedo 12 horas
Redactar un testamento y planificar lo que sucederá con su patrimonio una vez que fallezca es bueno, no exactamente divertido. Ambas tareas también pueden ser esfuerzos muy costosos, sin mencionar que solo son dolorosos de hacer por muchas razones.
Y por eso no sorprende que muchas personas posterguen las tareas, tal vez viviendo en la negación de que no son inmortales.
De hecho, una encuesta de 2022 encontró que alrededor de dos tercios de los estadounidenses no tener plan patrimonial. Eso no es bueno porque entonces los seres queridos que dejas atrás tienen que resolverlo todo y, en algunos casos, tienen que luchar por los bienes que probablemente les habrías dejado si te hubieras tomado el tiempo de redactar un testamento. Curiosamente, esa misma encuesta, realizada por Caring.com, encontró que un 50 % más de adultos jóvenes (de 18 a 34 años) tenían documentos de planificación patrimonial que antes de la pandemia.
Una startup que ayuda a eliminar el dolor y los gastos del proceso de planificación patrimonial al digitalizarlo está viendo crecer la demanda de sus servicios. Y ahora esa puesta en marcha, Confianza y Voluntadha recaudado $ 15 millones adicionales en fondos de un grupo de instituciones financieras de alto perfil para aprovechar su impulso.
Amex Ventures, Northwestern Mutual Future Ventures, SEI Ventures y USAA participaron en el nuevo financiamiento, lo que elevó el financiamiento total de la compañía con sede en San Diego a $48 millones desde su creación en 2017.
La financiación sigue a un período en el que Trust & Will vio sus ingresos “más del doble” año tras año, según el CEO y cofundador Cody Barbo, quien se negó a revelar cifras concretas de ingresos, pero agregó que la compañía ha visto su negocio. se duplicó cada año desde 2020. También se negó a divulgar la valoración actual de Trust & Will y solo le dijo a TechCrunch que aumentó a una valoración más alta que su última ronda —que incluyó una inversión estratégica de UBS— a finales de 2021.
“Estamos en tiempos turbulentos, ya que las tendencias macroeconómicas siguen afectando al sector de la tecnología en general, por lo que reunir capital en este entorno es verdaderamente notable”, dijo Barbo. “Estamos orgullosos de que este capital nos brinde mucho margen de maniobra en los próximos años y nos permitirá lograr rentabilidad con sólidas reservas de efectivo”. La compañía también planea usar el capital para escalar operaciones e “integrarse aún más con instituciones financieras líderes”, agregó Barbo. Actualmente, está asociado con varios bancos, cooperativas de crédito, otras fintechs, insurtechs y organizaciones sin fines de lucro para educar y ofrecer descuentos a sus miembros/clientes en la planificación patrimonial.
A finales de enero, Trust & Will superó los 478.000 miembros acumulados y está en camino de superar los 500.000 este trimestre, dijo Barbo. Eso se compara con 311,753 miembros acumulativos a fines de enero de 2022.
La inyección de capital de Northwestern Mutual Future Ventures representa la duplicación de la empresa en su primera inversión en la empresa en 2020.
Trust & Will se compromete a proporcionar una forma “fácil y segura” de crear planes patrimoniales y liquidar patrimonios en línea, con la capacidad de personalizar documentos legales que cumplan con las pautas individuales del estado y el condado. En octubre, la startup lanzó Trust & Will Probate con el objetivo de simplificar la liquidación de sucesiones y sucesiones con “opciones asequibles”.
La empresa obtiene principalmente ingresos por transacciones que los clientes pagan por adelantado. También cobra una membresía anual que los clientes pagan de forma continua para tener la capacidad de realizar actualizaciones en su plan patrimonial.
“La planificación patrimonial es un pilar esencial del sólido bienestar financiero del consumidor. Sin embargo, hoy en día, el proceso es complejo, anticuado y costoso”, dijo Margaret Lim, directora general de Amex Ventures, en una declaración escrita. “Trust & Will está modernizando la industria de la planificación patrimonial con una forma simple, rápida y asequible de configurar un plan patrimonial en línea”. Lim agregó que Amex no solo está invirtiendo en la compañía, sino que también está entusiasmado por “explorar oportunidades para asociarse con ellos”.
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