Si hubiera alguna duda sobre un auge de las criptomonedas, no necesitamos mirar más allá de la explosión de crecimiento de ciertas empresas en el espacio.
Una de esas empresas es BlockFi, que anunció hoy que ha cerrado una financiación masiva de la Serie D de 350 millones de dólares que la valora en 3.000 millones de dólares. Si bien esta noticia en sí misma llama la atención, es aún más impresionante cuando se considera que la startup acaba de recaudar una Serie C de $ 50 millones en agosto pasado con una valoración de $ 450 millones. El último financiamiento eleva su capital total recaudado desde el inicio a aproximadamente $ 450 millones, y la compañía recaudó $ 100 millones en sus rondas semilla y Serie C.
Zac Prince, que tiene experiencia en préstamos al consumidor, fundó BlockFi con Flori Marquez en 2017. La startup con sede en Jersey City, Nueva Jersey, recaudó $ 1.6 millones en una ronda inicial de financiamiento que cerró en 2018 y fue dirigida por ConsenSys Ventures e incluyó participación de SoFi.
Prince describe a BlockFi como una empresa de servicios financieros para inversores del mercado de criptomonedas que ofrece un conjunto de productos minoristas e institucionales. En el lado minorista de su plataforma, las personas pueden usar su aplicación móvil para obtener un rendimiento sobre sus tenencias de criptomonedas (6% en Bitcoin, 8,6% en monedas estables), comprar y vender criptomonedas y obtener préstamos de bajo costo garantizados por el valor de su cartera de criptografía “para que puedan obtener liquidez sin vender”, dijo. Específicamente, los clientes pueden comprar y vender activos digitales (desde Bitcoin, Ethereum y Link a Litecoin, PaxG y múltiples monedas estables) directamente en BlockFi.
La startup también es un prestamista y proveedor de servicios de ejecución comercial para instituciones que participan en los mercados de activos digitales.
Es un modelo que parece estar funcionando a lo grande. Desde finales de 2019, BlockFi ha visto crecer su base de clientes de 10,000 a más de 225,000. Hoy, BlockFi tiene 265,000 clientes minoristas financiados y más de 200 clientes institucionales.
Y ha prestado más de $ 10 mil millones a sus clientes minoristas, corporativos e institucionales.
Durante el año pasado, BlockFi también logró lo siguiente:
Aumentó la cantidad de activos en su plataforma a $ 15 mil millones, en comparación con $ 1 mil millones en marzo pasado, con una tasa de pérdida del 0% en su cartera de préstamos desde el inicio. Incrementó sus ingresos mensuales a más de $ 50 millones, frente a los $ 1,5 millones del año anterior. Aumentó su plantilla a unas 530 personas, en comparación con 100 en marzo pasado.
“En menos de seis meses desde que completamos nuestra Serie C, Bitcoin y otros activos digitales han asumido un papel central en las carteras de muchos inversores y en mercados financieros más amplios”, dijo Prince. “Nuestra convicción de que los activos digitales son el futuro de las finanzas ha sido reivindicada por nuestra base de clientes, que creció 10 veces año tras año en 2020 y se ha más que duplicado desde finales de 2020”.
El nuevo inversor Bain Capital Ventures, socios de DST Global, Pomp Investments y Tiger Global codirigieron la Serie D, que incluyó la participación de una gran cantidad de otras firmas, incluido el patrocinador existente Valar Ventures, Breyer Capital, Susquehanna Government Products, Jump Capital y Paradigm, Entre muchos otros. Los empleados de BlockFi que han estado empleados durante más de un año tienen la oportunidad de recibir liquidez sobre una parte de su capital a través de una oferta pública secundaria como parte de la ronda de financiación.
BlockFi cree que el entusiasmo de los inversores por la ronda de la Serie D refleja tanto el fuerte crecimiento comercial de la compañía como una “convicción más amplia en las criptomonedas como clase de activo”.
“Los inversores individuales, los administradores de activos institucionales y los departamentos de tesorería corporativa están explorando vías para invertir en criptomonedas”, dijo la compañía.
“Nuestro objetivo para BlockFi siempre ha sido facilitar que las criptomonedas se generalicen, y cada día brinda más evidencia de que es exactamente lo que está ocurriendo”, dijo Márquez, quien se desempeña como vicepresidente senior de operaciones de la compañía.
El socio de Bain Capital Ventures, Stefan Cohen, está de acuerdo. Él cree que actualmente hay servicios bancarios limitados disponibles para los poseedores de criptomonedas, lo que coloca a BlockFi en una posición oportuna.
“Bitcoin ya ha eclipsado $ 1 billón en capitalización de mercado y es probable que se dirija hacia arriba para cumplir su promesa de reserva de valor. A medida que la riqueza se acumula para los titulares de BTC, la mayoría buscará formas de obtener rendimiento o pedir prestado contra sus tenencias para compras de activos más tradicionales, como casas, automóviles y educación ”, escribió por correo electrónico. “BlockFi se destaca como el líder en brindar servicios financieros simples, seguros y cotidianos a los titulares de criptomonedas”.
El crecimiento exponencial de la startup durante el año pasado demuestra que “claramente había una gran necesidad de los servicios de BlockFi”, dijo Cohen.
“Su visión era construir una plataforma confiable y fácil de usar para llevar la criptomoneda a la corriente principal, y realmente lo han logrado”, agregó.
Mientras tanto, Cohen dijo que Bain Capital ha tenido una tesis a largo plazo sobre Bitcoin convirtiéndose en una reserva de valor y ha invertido activamente en “negocios de picos y palas” que permiten lo que ahora es un mercado de más de un billón de dólares.
“Los servicios financieros confiables son un pilar fundamental del espacio y lo vemos como un componente altamente estratégico del mercado”, agregó.
De cara al futuro, la startup tiene planes de lanzarse en el segundo trimestre de Tarjeta de crédito Bitcoin Rewards, lo que les dará a los clientes de BlockFi la posibilidad de obtener un reembolso en efectivo de Bitcoin en cada transacción. Planea utilizar el nuevo capital para seguir ampliando su gama de productos, expandirse a nuevos mercados globales y para adquisiciones estratégicas. La compañía también planea duplicar su plantilla para fin de año, según Prince.
BlockFi ya tiene presencia global y clientes minoristas en más de 100 países. El año pasado, abrió oficinas institucionales de servicio al cliente en Londres y Singapur. Este año, la startup busca agregar soporte regional en Europa, APAC y LatAm para sus clientes minoristas.
Durante la semana pasada, BlockFi estuvo en los titulares por otras razones. La empresa fue víctima de un “Asalto inusual” el 7 de marzo, cuando un atacante envió spam a la plataforma con registros falsos y lenguaje abusivo.
Con ese fin, la compañía reconoce que se dio cuenta de que un tercero no autorizado comenzó a intentar registros masivos en su plataforma el 7 de marzo.
“No sabemos el origen de las direcciones de correo electrónico utilizadas para estos ‘registros’, pero no provienen de nosotros y no eran los correos electrónicos de los clientes de BlockFi”, dijo la compañía a TechCrunch. “En general, caracterizaríamos el evento como spam vulgar” y el número total de correos electrónicos válidos afectados fue inferior a 1.000 “.
La compañía sostiene que no se accedió a ningún dato de BlockFi y que sus datos no se vieron comprometidos.
“Los fondos y los datos de nuestros clientes fueron resguardados durante todo el incidente”, agregó la compañía. “Desde entonces, nuestros equipos de ingeniería y seguridad han tomado medidas para evitar que eventos como este sucedan en el futuro. Además, nos comunicamos directamente con todos los destinatarios de correo electrónico válidos para disculparnos por el incidente “.
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