Jordan Gonen y Jacob Schein habían trabajado en la industria de la tecnología durante algunos años cuando se dieron cuenta de que carecían de una comprensión clara de sus propias finanzas. Al igual que muchos otros empleados de tecnología, los dos ingenieros de software tenían acciones en empresas emergentes para las que habían trabajado, inversiones en criptomonedas y otros activos no líquidos. Querían hacer un seguimiento de sus activos y obtener ayuda para invertir y pagar impuestos, pero sentían que las instituciones financieras tradicionales y los roboadvisors no brindaban soluciones simples u holísticas adaptadas a las personas con estos activos.
por eso empezaron Compuesto hace casi tres años. Compuesto, parte de la clase Y Combinator 2019se autodenomina una plataforma de gestión de patrimonio todo en uno que muestra a los usuarios una imagen financiera completa de sus activos líquidos e ilíquidos, incluidos efectivo, valores, criptografía, bienes raíces e inversiones de riesgo.
Me senté para una entrevista con el CEO de Compound (y casualmente, un antiguo compañero de clase) Gonen, para escuchar sobre lo que está construyendo. Antes de lanzar Compound, él y Schein realizaron personalmente más de 1300 consultas con empleados tecnológicos, fundadores e inversores para evaluar sus necesidades de planificación financiera, me dijo.
“La forma en que comenzamos la empresa fue tratando de resolver nuestros propios problemas. Escribimos un ensayo sobre la compensación en acciones que atrajo mucha atención en la comunidad tecnológica y comenzamos a ayudar a las personas. [who reached out to us]”, dijo Gonen.
Gonen y Schein ayudaron a asesorar a estas personas sobre una variedad de temas, desde si ejercer sus opciones sobre acciones hasta cómo establecer un plan patrimonial y la diversificación después de una oferta pública inicial.
Las conversaciones que tuvieron con personas de la industria de la tecnología valieron la pena, ayudándolos a atraer ejecutivos de un grupo de empresas tecnológicas (Coinbase, Goldman Sachs y Plaid, por nombrar algunas) para participar en su ronda Serie B, que la empresa anunció hoy.
Compound recaudó $ 25 millones en la ronda, que fue dirigida por Greenoaks y el ex gerente de producto de Stripe, Lachy Groom, con la participación de Y Combinator, XYZ, SciFi, Day One Ventures, Egon Durban de Silver Lake, el CEO de FTX, Sam Bankman-Fried y el ángel antes mencionado. inversores La Serie B eleva su financiación total recaudada a $ 37 millones.
La empresa tiene “cientos” de usuarios, según Gonen. No se dirige explícitamente a usuarios dentro de un rango de valor neto específico y trabaja con una variedad de clientes en diferentes etapas de sus carreras, agregó.
Compound se ve a sí mismo como una ventanilla única para que sus usuarios vean su balance personal, dijo Gonen. Utiliza integraciones para vincularse a diferentes plataformas de inversión para acciones, criptografía y otros activos ilíquidos, aunque Gonen se negó a compartir cuántas plataformas están asociadas con Compound de esta manera.
La compañía también utiliza integraciones listas para usar para intercambios que pueden no ser plataformas de socios, y rastrea los activos de los usuarios manualmente si se encuentran en estructuras particularmente complejas, dijo Gonen. Para su servicio de declaración de impuestos, Compound se asocia con plataformas y brinda el servicio internamente a través de una firma de impuestos que es propiedad de la empresa.
Gonen espera hacer crecer el equipo, aproximadamente 50 empleados en la actualidad, “bastante materialmente” con los nuevos fondos.
“La gente debería optimizar globalmente sus finanzas en lugar de optimizarlas localmente para situaciones particulares”, dijo Gonen.
“Dicho esto, muchos clientes acuden a nosotros en torno a eventos catalizadores”, agregó. “Están decidiendo si ejercer o no sus opciones sobre acciones, pensando en si deberían obtener un préstamo para ejercer sus opciones… ¿Deberían mudarse de estado? ¿Cómo se diversifican después de un evento de liquidez? ¿Cuánto pueden permitirse invertir ángel? Lo que hace Compound es proporcionar una plataforma todo en uno para responder esas preguntas”.
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