Cripto significa riesgo. A la empresa del Reino Unido Elíptico también significa negocio. La puesta en marcha acaba de cerrar una Serie B de $ 23 millones para acelerar el crecimiento de un juego de gestión de riesgos criptográficos que implica la venta de tecnología y servicios para ayudar a otros a navegar por los entrecortados oscuros de las criptomonedas.
La ronda fue liderada por la firma de administración de activos y servicios financieros SBI Group, una antigua subsidiaria de SoftBank con sede en Tokio. También se une como nuevo inversor a esta ronda AlbionVC, con sede en Londres. También participaron inversores existentes, incluidos SignalFire, Octopus Ventures y Santander Innoventures. Tomoyuki Nii de SBI Group y Ed Lascelles de AlbionVC también se unirán al directorio de Elliptic.
Con una importante inyección de capital de la Serie B, Elliptic tiene como objetivo especial el crecimiento empresarial en Asia, con un plan para abrir nuevas oficinas en Japón y Singapur. Dice que los ingresos de los clientes en la región se han multiplicado por 11 en los últimos dos años.
La última vez que hablamos con Elliptic fue en 2016, cuando acababa de recaudar una Serie A de $ 5 millones.
La startup fundada en 2013 comenzó probando las aguas criptográficas con un producto de almacenamiento antes de concentrarse en el cumplimiento financiero como un punto crítico que vale la pena. Continuó desarrollando tecnología de aprendizaje automático que analiza las transacciones para identificar patrones sospechosos y, a través de ellos, transacciones dudosas.
Ahora ofrece un conjunto integrado de productos y servicios para que las instituciones financieras y las empresas de cifrado analicen volúmenes de flujos de cifrado que suman miles de millones de dólares en transacciones por día, analizándolos en busca de vínculos con actividades ilícitas como lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, sanciones. evasión y otros delitos financieros.
Se centra en la venta al sector privado de servicios de cumplimiento contra el lavado de dinero, análisis forense de criptomonedas y servicios de investigación de criptomonedas, aunque también ha vendido herramientas directamente a las agencias de aplicación de la ley en el pasado.
Miles de millones de dólares en términos de servicios financieros es, por supuesto, solo una pequeña gota en un océano masivo de movimientos de dinero. Y el crecimiento en el espacio de gestión de riesgos criptográficos claramente ha requerido más que un poco de paciencia, desde la perspectiva de una startup.
Hace tres años, el primer producto de análisis de blockchain de Elliptic tenía entre 10 y 20 empresas de Bitcoin como clientes. Eso es ahora hasta más de 100 empresas criptográficas e instituciones financieras que utilizan sus productos para reducir su riesgo de delitos financieros cuando se trata de criptoactivos. Pero la brecha de más de tres años entre las Series A y B de Elliptic es notable.
“Hasta la fecha, nos hemos centrado en el desarrollo de productos y en formar el equipo adecuado a medida que el mercado ha madurado. Esta nueva financiación nos ayudará a expandirnos de la manera correcta, es decir, haciendo el impulso hacia Asia sin diluir nuestro enfoque en los EE. UU. Y EMEA ”, dice el cofundador y CEO James Smith cuando se le preguntó sobre la brecha entre las rondas de financiación.
Se niega a comentar sobre lo lejos que está Elliptic de alcanzar el punto de equilibrio o la rentabilidad.
“Ofrecemos los mejores productos de monitoreo de transacciones de su clase para criptoactivos, en los que confían los intercambios de criptomonedas y las instituciones financieras de todo el mundo”, agrega sobre su suite de productos. “Nuestros productos se utilizan como componentes clave de procesos de cumplimiento más amplios que están diseñados para minimizar los riesgos de lavado de dinero”.
Con la incorporación de SBI Group a su lista de inversores, Elliptic obtiene un socio estratégico en Asia para ayudar a impulsar lo que denomina “datos de riesgo de grado bancario” en una nueva ola de instituciones financieras establecidas que cree que están considerando las criptomonedas con un creciente apetito por el riesgo como más grande los jugadores entran.
A los jugadores más grandes les gusta Facebook. El nombre de relaciones públicas de Elliptic elimina los gustos de la criptomoneda Libra de Facebook, LINK de Line Corporation y las monedas digitales del banco central, como marcadores de un aumento en la atención generalizada sobre los activos criptográficos. Y dice que los fondos de la Serie B se utilizarán para acelerar el desarrollo de productos para respaldar “una clase emergente de criptoactivos respaldados por activos”.
La atención regulatoria sobre las criptomonedas, que ha aumentado a nivel mundial durante años, pero parece que va a subir varios engranajes ahora que Facebook ha arrancado el telón de un ambicioso plan de moneda digital global que también cuenta con la aceptación de una serie de otras tecnologías domésticas y fintech. nombres – es otra fuente de información para el negocio de Elliptic. Más criptografía implica un riesgo creciente.
También señala el marco regulatorio global del Grupo de Acción Financiera Intergubernamental para los criptoactivos como un ejemplo de algunos de los requisitos más amplios basados en el riesgo y ahora envuelto en aquellos que se ocupan de cripto.
El enfoque en Asia para la expansión comercial es una medida de madurez relativa del interés en las oportunidades en torno a los criptoactivos y la atención localizada a la regulación, según Smith.
“El crecimiento de los ingresos es ciertamente muy fuerte en esta región. Hemos trabajado con clientes en Asia durante varios años y hemos visto de primera mano lo vibrantes que son sus ecosistemas de criptoactivos. Países como Singapur y Japón han desarrollado marcos regulatorios claros de criptoactivos, y las empresas con sede en estos países se toman en serio el cumplimiento de sus obligaciones de cumplimiento ”, dice.
“También hemos descubierto que las instituciones financieras tradicionales en Asia están particularmente interesadas en comprometerse con los criptoactivos, y trabajaremos con ellos a medida que den sus primeros pasos en esta nueva clase de activos”.
“Creemos que los criptoactivos desempeñarán un papel cada vez más importante en nuestra vida cotidiana y están dando forma al futuro de la banca. Nuestra inversión en Elliptic es un compromiso adicional con esta creencia y con el apetito de SBI Holding de ayudar a construir el ecosistema relacionado con los activos digitales ”, agrega Yoshitaka Kitao, CEO de SBI Group, en una declaración de respaldo.
“El enfoque pionero de Elliptic permite la transparencia, integridad y confianza necesarias para que esta visión se convierta en realidad. Estamos viendo una creciente demanda de sus servicios en nuestra cartera de empresas relacionadas con criptoactivos y consideramos que Elliptic está en la mejor posición para aprovechar esta considerable oportunidad “.
Si bien el negocio de Elliptic se centra en reducir el riesgo para otras empresas de realizar transacciones inadvertidas con delincuentes que usan cripto para lavar dinero o cambiar activos por debajo del radar legal, la proporción de transacciones que dicha actividad ilícita representa en el espacio de Bitcoin representa una pequeña fracción del total. actas.
“Según nuestro análisis, en lo que va de 2019 se han gastado aproximadamente $ 1BN en Bitcoin en la web oscura en artículos que van desde narcóticos hasta tarjetas de crédito robadas. Esto representa una parte muy pequeña de toda la actividad de Bitcoin: menos del 0,5% de los pagos de Bitcoin durante este período ”, dice Smith.
No es que eso disminuya el riesgo regulatorio. Tampoco, por lo tanto, la oportunidad comercial para que Elliptic venda servicios de soporte para ayudar a otros a evitar tocar las cosas calientes.
“Los lavadores de dinero criptográfico están desarrollando continuamente nuevas técnicas para cubrir sus huellas, desde el uso de mezcladores hasta transacciones en monedas privadas como monero”, agrega Smith. “También estamos innovando constantemente para mantener el ritmo y ayudar a nuestros clientes a detectar el blanqueo de capitales. Por ejemplo nuestro trabajar con investigadores del MIT e IBM demostró la aplicación de técnicas de aprendizaje profundo para la identificación de transacciones ilícitas de criptoactivos “.
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