Cripto significa riesgo. Para la compañía británica Elliptic también significa negocios. La startup acaba de cerrar una Serie B de $ 23M para acelerar el crecimiento de una jugada de gestión de riesgos de cifrado que implica vender tecnología y servicios para ayudar a otros a navegar por las oscuras curvas de las criptomonedas.
La ronda fue liderada por la firma de servicios financieros y gestión de activos SBI Group, una antigua subsidiaria de SoftBank con sede en Tokio . También se une como nuevo inversor a esta ronda AlbionVC, con sede en Londres. Inversores existentes, incluidos SignalFire, Octopus Ventures y Santander Innoventures también participaron. Tomoyuki Nii de SBI Group y Ed Lascelles de AlbionVC también se unen al directorio de Elliptic.
Enjuague con una inyección considerable de capital Serie B, elíptica se dirige especialmente al crecimiento empresarial en Asia, con un plan para abrir nuevas oficinas en Japón y Singapur. Dice que los ingresos de los clientes en la región han aumentado 11 veces en los últimos dos años.
La última vez que hablamos con Elliptic fue en 2016, cuando acababa de recaudar una Serie A de $ 5 millones.
La startup fundada en 2013 comenzó probando las aguas criptográficas con un producto de almacenamiento antes de concentrarse en el cumplimiento financiero como un punto débil que vale la pena. Luego desarrolló tecnología de aprendizaje automático que analiza las transacciones para identificar patrones sospechosos y, a través de ellos, transacciones dudosas.
Ahora ofrece un conjunto integrado de productos y servicios para que las instituciones financieras y las empresas de cifrado analicen volúmenes de flujos de cifrado que suman miles de millones de dólares en transacciones por día, analizándolos en busca de vínculos a actividades ilícitas como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, las sanciones evasión y otros delitos financieros.
Se enfoca en vender servicios de cumplimiento antilavado de dinero, forense criptográfico e investigación de criptomonedas al sector privado, aunque también ha vendido herramientas directamente a las agencias policiales en el pasado.
Miles de millones de dólares en términos de servicios financieros es, por supuesto, solo una pequeña gota en un océano masivo de movimientos de dinero. Y el crecimiento en el espacio de gestión de riesgos de cifrado claramente ha requerido más que un poco de paciencia, desde una perspectiva de inicio.
Hace tres años, el primer producto de análisis de blockchain de Elliptic tenía 10-20 empresas de Bitcoin como clientes. Ahora son más de 100 empresas de cifrado e instituciones financieras que utilizan sus productos para reducir su riesgo de delitos financieros cuando se trata de activos de cifrado. Pero la brecha de más de tres años entre las series A y B de Elliptic es notable.
"Hasta la fecha, nos hemos centrado en el desarrollo de productos y en reunir al equipo adecuado a medida que el mercado ha madurado. Este nuevo financiamiento nos ayudará a expandirnos de la manera correcta, es decir, al ingresar a Asia sin diluir nuestro enfoque en EE. UU. Y EMEA ", dice el cofundador y CEO James Smith cuando se le preguntó sobre la brecha entre las rondas de financiamiento.
Se niega a comentar qué tan lejos está Elliptic de alcanzar el equilibrio o la rentabilidad todavía.
"Proporcionamos los mejores productos de monitoreo de transacciones de su clase para activos criptográficos, en los que confían las criptobolsas y las instituciones financieras de todo el mundo", agrega sobre su conjunto de productos. "Nuestros productos se utilizan como componentes clave de procesos de cumplimiento más grandes que están diseñados para minimizar los riesgos de lavado de dinero".
Con la incorporación de SBI Group a su lista de inversores, Elliptic gana un socio estratégico en Asia para ayudar a impulsar lo que denomina "datos de riesgo de grado bancario" en un Se cree que la nueva ola de instituciones financieras establecidas está considerando la criptografía con un creciente apetito por el riesgo a medida que los jugadores más grandes entran.
A los jugadores más grandes les gusta Facebook . El nombre de relaciones públicas de Elliptic elimina los gustos de la criptomoneda Libra de Facebook, el LINK de Line Corporation y las monedas digitales del banco central, como marcadores de un aumento en la atención general sobre los activos criptográficos. Y dice que los fondos de la Serie B se utilizarán para acelerar el desarrollo de productos para apoyar "una clase emergente de criptoactivos respaldados por activos".
Atención regulatoria a la criptografía, que ha estado aumentando a nivel mundial durante años, pero parece apresurar varias cosas ahora que Facebook ha arrancado el telón de un ambicioso plan de moneda digital global que también tiene la aceptación de una serie de otras tecnologías domésticas y tecnología financiera. nombres – es otro feed reclamado para el negocio de Elliptic. Más cripto implica un riesgo creciente.
También señala el marco regulatorio global del Grupo de Acción Financiera Intergubernamental para los activos criptográficos como un ejemplo de algunos de los requisitos más amplios basados en el riesgo y ahora envuelto en los que se ocupan de las criptomonedas.
Según Smith, el enfoque en Asia para la expansión comercial es una medida de la relativa madurez del interés en las oportunidades en torno a los criptoactivos y la atención localizada a la regulación.
“El crecimiento de los ingresos es ciertamente muy fuerte en esta región. Hemos estado trabajando con clientes en Asia durante varios años y hemos visto de primera mano lo vibrantes que son sus ecosistemas de criptoactivos. Países como Singapur y Japón han desarrollado marcos regulatorios claros de criptoactivos, y las empresas con sede en estos países se toman en serio el cumplimiento de sus obligaciones de cumplimiento ”, dice.
"También hemos descubierto que las instituciones financieras tradicionales en Asia están particularmente interesadas en interactuar con los activos de cifrado, y trabajaremos con ellos a medida que den sus primeros pasos en esta nueva clase de activos".
“Creemos que los activos criptográficos desempeñarán un papel cada vez más importante en nuestra vida cotidiana y están dando forma al futuro de la banca. Nuestra inversión en Elliptic es un compromiso adicional con esta creencia y con el apetito de SBI Holding para ayudar a construir el ecosistema relacionado con los activos digitales ", agrega Yoshitaka Kitao, CEO del Grupo SBI, en una declaración de apoyo.
"El enfoque pionero de Elliptic es permitir la transparencia, integridad y confianza necesarias para que esta visión se convierta en realidad. Estamos viendo una creciente demanda de sus servicios en toda nuestra cartera de empresas relacionadas con activos de cifrado y vemos a Elliptic como el mejor ubicado para satisfacer esta oportunidad considerable ".
Si bien el negocio de Elliptic se enfoca en reducir el riesgo para otros negocios de realizar transacciones involuntarias con delincuentes que usan criptografía para lavar dinero o cambiar activos bajo el radar legal, la proporción de transacciones que dicha actividad ilícita representa en el espacio de Bitcoin representa una pequeña fracción del total actas.
“Según nuestro análisis, se han gastado aproximadamente $ 1BN en Bitcoin en la web oscura, hasta ahora en 2019, en artículos que van desde narcóticos hasta tarjetas de crédito robadas. Esto representa una parte muy pequeña de toda la actividad de Bitcoin: menos del 0.5% de los pagos de Bitcoin durante este período ”, dice Smith.
No es que eso disminuya el riesgo regulatorio. Tampoco, por lo tanto, la oportunidad de negocio para que Elliptic venda servicios de soporte para ayudar a otros a evitar tocar cosas interesantes.
"Los lavadores de dinero criptográfico están desarrollando continuamente nuevas técnicas para cubrir sus huellas, desde el uso de mezcladores hasta transacciones en monedas de privacidad como monero", agrega Smith. “También estamos innovando constantemente para mantener el ritmo de esto y ayudar a nuestros clientes a detectar el lavado de dinero. Por ejemplo, nuestro trabajo con investigadores del MIT e IBM demostró la aplicación de técnicas de aprendizaje profundo para la identificación de transacciones ilícitas de criptoactivos ".
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