Antes de que colapsara, Silicon Valley Bank era conocido por muchas nuevas empresas y firmas de riesgo como el lugar para estacionar su dinero o sacar una línea de capital. Pero para los gerentes emergentes, era mucho más que una simple institución financiera.
Múltiples gerentes emergentes le dijeron a TechCrunch+ que SVB fue fundamental para ayudarlos a construir sus empresas desde cero. También brindó apoyo para ayudarlos a construir redes y sentirse incluidos en el ecosistema de empresas a pesar de su tamaño. Después del colapso del banco y el caos que siguió, muchos se preguntaron si las cosas que más les gustaban de SVB continuarían.
A diferencia de muchos de sus competidores bancarios, además del First Republic Bank, igualmente favorable a las empresas, SVB fue diseñado para trabajar con personas en la comunidad de empresas; tenía opciones para fondos más pequeños que otros bancos no tenían.
Nisha Desai, directora ejecutiva y socia general gerente de Andav Capital, dijo que SVB era una opción natural para los gerentes emergentes como ella porque no tenía los mínimos de cuenta, o los requisitos de patrimonio neto, que tenían muchos otros bancos. Ese tipo de límites a menudo restringen los fondos iniciales. Además, SVB ofreció líneas de capital a estos pequeños fondos, lo que les permitió comenzar a construir su historial mientras aún estaban recaudando fondos.
“Le dieron algo de capital para seguir adelante e invertir en empresas con sus nuevos fondos”, dijo Desai. “Eso fue útil. Obviamente, no se extendió a todos, pero eso permitió que los nuevos gerentes despegaran”.
Pero los gerentes emergentes dijeron que si bien las operaciones bancarias internas los involucraron con SVB en primer lugar, su compromiso con los gerentes emergentes es lo que los hizo querer continuar con la relación.
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